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建信基金旱涝保收:半年管理费6亿 基金亏近34亿

2019/8/13 10:04:28 来源:新京报 大字体 小字体 扫码带走
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  中国经济网北京9月7日讯 (记者 康博) 基金公司半年报披露已经落下帷幕,在市场行情不济的当下,各基金公司均把主要精力放在了规模扩大上,这对于银行系基金公司来说自然不在话下。资料显示,建设银行家族中的建信基金今年上半年的管理费合计高达6.31亿元,增幅达各基金公司之首,然而和管理费收入相比,该公司旗下基金上半年亏损却达到了33.78亿元,这一现象也再次凸显了公募基金行业旱涝保收模式的弊端。

  建信基金渠道优势不明显 亏损很“积极”

  基金半年报终于落幕,据号外财经报道,106家基金管理人旗下公募基金上半年亏损2322亿元,但基金收取的管理费却有增无减。

  从已公布半年报且有管理费数据的2870只基金情况看,2016年上半年这些基金共向基金公司支付管理费233.19亿元,同比增长2.59%。公募资产管理规模前四位的天弘、华夏、工银瑞信和易方达基金管理费收入均突破10亿元大关。其中,华夏基金以14.12亿元的管理费收入排名第一,易方达和天弘分别以12.58亿元和12.43亿元紧随其后。在可比的93家基金公司中,有51家管理费收入取得正增长。

  相比而言,建信基金的管理费收入增幅位居行业之首,该公司今年上半年管理费收入合计高达6.31亿元,与去年上半年相比增幅高达73.35%。建信基金管理费收入同比增幅较大,得益于旗下建信现金添利、建信货币、建信安心保本二、建信安心保本三号混合的管理费收入贡献,分别达到2.07亿元、8205.44万元、2894.59万元和2885.6万元。但可惜的是,上述美好的数据却无法掩盖其亏损33.78亿元的事实。

  据悉,建信基金管理公司成立于2005年9月,注册地在北京,注册资本金为2亿元人民币,是国内首批由商业银行发起设立的基金管理公司。股东包括中国建设银行股份有限公司、信安金融服务公司、中国华电集团资本控股有限公司。

  但可惜的是,其似乎并没有发挥出股东建设银行的渠道优势。金融投资报报道,从2015年全年看,建信基金管理总规模为 6863亿元,而其净利润仅有4.78亿元,横向比较来看,在其资产规模明显比富国、汇添富高出一大截的情况下,其净利润却仅相当于富国、汇添富的一半甚至一半不到。仅就公募资产规模来看,根据WIND数据显示,2015年建信基金的总规模为2164亿元,但其货币基金就达到1676亿元,占比达到77%左右,而汇添富货币基金占比为60%,而富国货币基金占比仅有12%。

  可见建信基金只是依靠了货币基金冲规模,但却在一定程度上丢掉了权益类资产赚钱的核心竞争力。除此之外,作为四大行的子公司,建信系在渠道上的优势似乎也没有显现出来。

  公募行业“雁过拔毛”模式何时改

  今年开年市场即迎来剧烈振荡,虽二季度有所反弹,但上半年仍亏损严重。基金半年报显示,106家基金管理人旗下公募基金上半年亏损2322亿元,但从有管理费数据的2870只基金情况看,今年上半年这些基金共向基金公司支付管理费233.19亿元,同比增长2.59%,也就是说,基金公司在让基民亏损2322亿元的同时还向基民收取了233亿元的管理费,如此荒谬的逻辑实在让人接受不了。

  目前,基金公司主动管理的股票型基金一般采取1.5%的管理费率,被动管理的股票型基金一般多采用0.5%的管理费率,基金公司按照基金的每日净资产按日计提。不论基金盈亏状况如何,基金公司固定比例的收入几乎雷打不动,在熊市持续的当下,单一的固定费率制带来的弊端逐步显现。

  基金公司陷入“规模”大比拼。根据iFinD数据显示,2014年总共发行基金361只,而截止2016年8月30日,已发行基金525只基金,质量不好的基金产品不断发行,这说明一些基金公司追求的首要目标是扩大规模赚取管理费,为基民理财赚钱变成了次要目标。

  有业内人士表示,目前单一的固定费率制度下,不同基金公司之间的比拼,靠发行新基金拼规模去赚取管理费,基金公司管理能力的优劣并未在管理费费率上体现出来。

  因此不少业内人士建议,基金合同中确定的固定收费比例应当改革,可以约定根据基金的盈亏情况设定不同等级的收费标准,严重亏损时收费低、大额盈利时收费高,采取一定程度的浮动费率安排,给予基金公司更大的激励,这也能减轻处于亏损状态时基民的负担。

  如果基金行业的收费模式真能出现改变,管理费多元化、阶梯式收费将加剧基金公司之间的竞争,不能走上特色化、差异化发展路线的基金公司将被淘汰,基金整体理财水平将在充分竞争中得到提升。

  以下为建信基金2016年半年报亏损基金一览

  

基金代码

基金名称

基金规模(亿元)

当期利润(元)

001070

建信信息产业股票

8.15

-100,668,309.78

000729

建信中小盘先锋

3.76

-76,132,803.88

165310

建信双利策略主题

2.11

-29,410,400.55

000592

建信改革红利

2.32

-46,536,843.56

000756

建信潜力新蓝筹

1.12

-14,597,144.58

001166

建信环保产业

37.7

-733,294,445.92

001396

建信互联网+产业升级

18.02

-452,691,839.98

001473

建信大安全战略

1.25

-11,199,049.12

530001

建信恒久价值

11.39

-248,436,006.09

530003

建信优选成长混合A

25.54

-132,274,405.98

530005

建信优化配置

24.42

-429,089,004.39

530006

建信核心精选

6.64

-232,898,541.24

530011

建信内生动力

5.07

-77,937,171.82

530016

建信恒稳价值

0.35

-6,064,179.63

530019

建信社会责任

0.37

-5,085,614.13

165313

建信优势动力

5.56

-67,928,037.75

000994

建信睿盈灵活配置混合A

1.94

-39,394,973.28

000995

建信睿盈灵活配置混合C

1.17

-28,003,228.57

000056

建信消费升级

0.65

-4,079,998.60

000270

建信安心保本

3.59

-11,023,330.76

000308

建信创新中国

0.69

-97,519.02

530012

建信积极配置

2.54

-10,307,561.89

000547

建信健康民生

1.14

-9,426,249.24

001205

建信稳健回报灵活

11.89

-7,279,579.02

001304

建信鑫安回报灵活

14.79

-4,351,701.79

001276

建信新经济灵活

6.33

-141,660,081.09

001858

建信安心保本二号

47.05

-73,274,015.51

002281

建信安心保本三号

49.01

-2,575,574.98

000478

建信中证500指数

2.75

-8,700,034.77

165309

建信沪深300指数

4.6

-73,010,456.65

510090

上证社会责任

1.01

-17,283,592.55

530010

建信上证社会责任

1.07

-17,174,394.54

159916

深证基本面60

0.87

-10,326,908.19

530015

建信深证基本面60

0.88

-10,696,058.80

530018

建信深证100指数

0.75

-10,838,346.23

150123

建信央视财经50

2.23

-67,828,989.99

001397

建信精工制造指数

0.9

-15,371,701.78

001948

建信稳定丰利债券A

5.64

-1,053,511.58

001949

建信稳定丰利债券C

2.5

-1,279,657.62

530009

建信收益增强债券A

12.87

-17,707,999.72

531009

建信收益增强债券C

2.5

-7,798,376.22

530017

建信双息红利债券A

44.48

-64,350,397.21

531017

建信双息红利债券C

6.17

-27,274,230.29

530020

建信转债增强债券A

0.94

-2,424,716.96

531020

建信转债增强债券C

1.34

-3,647,180.62

000875

建信稳定得利债券A

1.46

-1,431,809.84

000876

建信稳定得利债券C

1.59

-4,042,131.79

000435

建信稳定添利债券A

2.8

-8,695,082.81

000723

建信稳定添利债券C

1.12

-8,058,168.48

539001

建信全球机遇

0.25

-938,821.23

539002

建信新兴市场优选

0.63

-1,431,932.25

合计

-3,377,082,112.27


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